Ouest

Expérience et parcours

Après un parcours dans le monde agricole, j'ai été pendant 12 ans Agent Général d'assurances dans le groupe AXA. Fort d'une expérience de plus de 22 ans comme indépendant, je connais les difficultés que génère le manque de temps et la solitude, notamment dans le cadre de la gestion de notre protection sociale et patrimoniale.

 

Ce manque de temps fait que nous ne pouvons pas multiplier les interlocuteurs et que nous avons besoin d'un suivi pour nous rendre compte de l'évolution du marché en toute neutralité. J'ai donc fait le choix de l'indépendance dans une franchise.

L'indépendance pour la neutralité et l'objectivité de mes conseils et mes préconisations.

 

La franchise : pour être disponible et ne pas perdre mon temps dans la sélection de produits et le suivi quotidien des lois et décrets. Notre back-office de Lyon regroupe une dizaine de personnes entièrement employées à cette tâche difficile.

Diplômes

• DES de Gestion du Patrimoine - Université de Clermont Ferrand

Compétences spécifiques

Particulier

Création et transmission de patrimoine

Prévoyance

Retraite

Placements

Optimisation fiscale

Immobilier de défiscalisation

Professionnels et entreprises

Choix du statut social et fiscal des dirigeants (gérance majoritaire, SEL)

Optimisation des structures de rémunération du personnel (PEE, PEI art 82 83 39 du CGI)

Respect des obligations légales et conventionnelles en matière de prévoyance et retraite collective.

Préparation à la cession d'entreprise.

Appartenances professionnelles

• Membre de la Chambre des Indépendante du Patrimoine
• Adhérent à l'ORIAS
• Activité de démarchage bancaire et financier
• Activité de transaction sur immeuble et fonds de commerce
• Conseiller en investissements financiers agréé par l'Autorité des Marchés Financiers.

Revue de presse

• Investissement conseils | juillet 2007
  Départ à la retraite : les solutions pour gagner plus et payer moins d'impôts (517 Ko)