Les données du marché

En 2003, selon l'OCDE la France comptait 2 700 CGP (Conseils en Gestion de Patrimoine) pour 59 millions d'habitants, soit 1 conseiller pour 20 000 habitants, et accusait un net retard en comparaison avec :

• L'Italie: 30 000 CGP pour 57 millions d'habitants (soit 1 conseiller pour 1 900 habitants)
• Le Royaume-Uni: 25 000 CGP pour 59 millions d'habitants (soit 1 conseiller pour 2 360 habitants)
• Les Etats-Unis: 40 000 CGP pour 291 millions d'habitants (soit 1 conseiller pour 7 275 habitants)

 

En 2004, 180 000 familles ont fait confiance aux 1 700 Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI) agréés par la CIP (Chambre des Indépendants du Patrimoine), qui rassemble 70 % des effectifs de la profession, soit 138 clients par CGPI en France. (Source : CIP)

 

Quatrième collecteur de l'épargne des Français, les CGPI représentent entre 5 et 8 % des capitaux investis chaque année par les particuliers. (Source : Gestion privée magazine)

 

Selon une étude Aprédia, le volume des actifs gérés est passé de 36,6 milliards en 2004 à 55,3 milliards l'an dernier soit une augmentation de 50 % en un an. Dans le même temps, la collecte annuelle des gestionnaires de patrimoine était de 7,5 milliards en 2004 contre 10,1 milliards en 2005. Cette progression des actifs gérés résulte de deux phénomènes qui se surajoutent : d'une part, la progression de 30 % environ du marché et, d'autre part, une croissance de 15 % des effectifs de la profession.

 

Plus de 700 000 entreprises vont changer de main dans les 10 prochaines années. (Source Gestion privée magazine - juin/juillet 2006)

Plus que par le passé, les CGPI indiquent que l'ancienneté du cabinet est un point essentiel qui permet, d'une part, de s'appuyer financièrement sur la récurrence des commissions sur encours et, d'autre part, de développer son portefeuille de clientèle par recommandation des clients les plus anciens. A fin 2005, 10 % des cabinets avaient plus de 15 ans et 50 % moins de 8 ans. (Source : Newsmanagers - 31/03/2006)

 

Les clients attendent surtout des CGPI : du conseil pour 66,4 % et, pour 22,6 %, de l'indépendance par rapport au marché. (Source : Enquête TLB parue pour le Salon professionnel Patrimonia, octobre 2004) 96 % des CGPI s'occupent principalement d'une clientèle de particuliers et seulement 79 % conseillent également des entreprises. (Source : Enquête TLB parue pour le Salon professionnel Patrimonia, octobre 2004)